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사례로 쉽게 풀어보는 재무설계학교



도서명 : 사례로 쉽게 풀어보는 재무설계학교
저자/출판사 : 김현용, 프로방스
쪽수 : 397쪽
출판일 : 2011-12-30
ISBN : 9788989239628
정가 : 18000

1장-재무설계란 무엇인가? / 16

투자수익률 올리기 vs 지출 줄이기, 어느 것이 효과적인가 / 20
지출규모 관리하기 / 22
대출상환이 먼저인가, 투자가 먼저인가 / 24
지출규모 관리하기 / 26

강의노트: 재무설계의 정의 / 27

재무설계와 재테크 / 재무설계에 대한 오해 / 재무설계사가 설명하는 재무설계

2장-신혼부부 재무설계 / 38

신혼부부의 급여관리 / 42
부부의 청약통장은 모두 유지하는 게 맞을까 / 44
보험 리모델링의 기준과 원칙 / 48
연금의 종류와 선택 기준 / 51

강의노트: 좋은 재무설계사 구분하기 / 63

3장-원칙을 지키는 투자 / 70

당신은 어떤 투자자인가 / 76
투자를 바라보는 관점을 정립하라 / 78
좋은 투자를 위한 몇 가지 기준 / 80
투자의 5원칙을 살펴보자 / 89
대표적인 투자상품, 펀드 분석하는 법 / 92

강의노트: 재무설계가 등장하게 된 배경 / 99

금융환경의 변화: 저금리와 투자상품의 발달 / 금융의 겸업화 및 통합화
사회환경의 변화: 평균수명의 증가 / 저출산 / 고령화 / 베이비부머의 은퇴

4장-‘무리한’ 내집마련은 독이다 / 116

내집마련이 필요한가 / 121
어떻게 마련해야 하는가 / 121

강의노트: 현금흐름표와 재무상태표 / 125

5장-대기업 임원의 재무상담 사례 / 132

사례: 월 1200만원 소득, 50대 부부, 강남지역으로 이사하고 싶은데 / 134
사례: 50대 임원, 현금흐름 관리가 필요하다 / 135

강의노트: 자녀 교육자금 플랜에 대하여 / 138

교육자금에 대한 한국인의 생각/ 누가 준비해야 하는가
교육자금 vs. 은퇴자금 vs. 주택자금
교육자금을 준비하는 효과적인 방법

6장-신입사원 포트폴리오 / 148

사례: 토끼띠 새내기 직장인(24세)을 위한 재무설계 / 148
사례: 20대 미혼여성의 상담사례 ? ‘당신이 주인공입니다’ / 151
사례: 20대 신입 간호사의 상담사례 - 자산 형성의 첫걸음, 시행착오를 줄여라 / 156

강의노트: 계획 수립의 중요성 / 163

어휘로 풀어보는 재무설계 개념/ 톱니바퀴형 자산구조에서 벗어나라
모딜리아니의 ‘생애주기가설’

7장-소득세와 연말정산 / 170

맞벌이 부부의 소득공제 전략 / 171

강의노트: 세금 이야기 / 174

연말정산 기초자료/ 원천징수 영수증 보는 법
소득세로 살펴보는 재무설계 전략 / 174

8장-보험, 싫어하면서도 많이 가지고 있는 아이러니한 상품 / 206

부부의 보험 리모델링 / 210
대출상환을 위해서 8년간 납입한 VUL 활용하기 / 211
쌍둥이를 위한 태아보험 가입 / 213
자녀의 출산, 맞벌이를 지속해야 하는가? / 214

강의노트: 보험에 대한 체계적인 접근 / 218

보장의 의미/ 생애기간 중 위험구분/ 위험이전의 원칙/ 보험 vs. 저축 / 218
상품명을 통한 보험 알아보기/ 보험상품 선택기준 / 223
보험리모델링이 필요한 사례/보험가입절차 및 청구 프로세스 / 224

9장-재무 목표가 없는 펀드 수집가 이야기 / 234

펀드 포트폴리오, 쇼핑과 금융상품 구매는 다르다 / 239
아파트 구입과 관련한 문의 / 243

강의노트: 금융사기에 대하여 / 248

금융사기의 유형 및 상담 사례 / 248

10장-재무설계사에게 드리는 글 / 256

체크리스트로 숨은 재무정보 찾는다 / 257
상담사례를 통해 살펴본 온라인 재무설계 프로세스 / 264
고객 눈높이에 맞춘 자료수집 과정 / 274
Scenario Planning의 적용 / 283
재무상담, 고객의 목소리를 담아라 / 294
고객 주변의 잘못된 조언을 극복하는 법 / 299
인터넷을 활용한 마케팅 전략 / 305
재무교육은 고객과의 커뮤니케이션이다. / 311
고객이 요청하는 모니터링 / 315
고객과 함께하는 모니터링 / 321
모니터링을 염두에 둔 초회 상담 / 326
소개를 부르는 모니터링 / 332
DIY재무설계, 고객 스스로 설득하게 하라 / 338

부록 5
Ⅰ. 금융감독원 초중고 금융교육 표준안 / 347
Ⅱ. B2B 제휴를 통한 기업체 임직원의 재무상담 사례연구 논문 / 353
Ⅲ. 근로소득 원천징수영수증 서식 / 381
Ⅳ. 재무상담 기초자료 작성 양식 / 389
Ⅴ. 재무설계학교 교육커리큘럼 / 395




국가가 해야 할 일 하지 말아야 할 일



도서명 : 국가가 해야 할 일 하지 말아야 할 일
저자/출판사 : 강경식, 김영사
쪽수 : 712쪽
출판일 : 2010-12-15
ISBN : 9788934944607
정가 : 25000

머리말
1장 경제부총리가 되다
응급 대책, 급한 불길을 잡다
긴축 정책으로 수입 억제
홍보 강화와 공조 체제 구축
실업 대책
도약의 기반, 열린 시장경제를 위한 국가과제 21
해외의 초점, 부실채권 대책
금융개혁 추진
부도 내지 말라
IMF, ‘한국경제 건실하다’고 평가
북상하는 태풍에 속수무책으로 휘말린 한국
유동성 함정에 빠진 한국

2장 환란주범 만들기
추락하는 한국경제, IMF지원 요청에서 합의까지
금융개혁법안 통과를 위한 마지막 시도
불 끄는 도중에 소방수를 바꾸다
내가 부총리를 그만둔 뒤 벌어진 이상한 일
다시 IMF에 지원을 요청하다
혼란의 시작은 개각
후견지명 모으기
IMF 조기 졸업에 기여한 것들
나의 후견지명: 착각 속의 입각
언제나 정치가 문제

3장 국가 예산을 편성하는 일
예스맨과 노맨
대통령 앞에서도 ‘안 됩니다’
예산은 어떻게 편성하는가
나랏돈은 ‘주인 없는 돈’이 아니다
없는 살림 꾸려가기
수입과 지출 맞추기
예산 제도를 개선하기 위한 노력
예산집행에 대한 감사
예산 순기, 1년 단위 생활
예산 분야에서 일하게 된 사연
김학렬 부총리가 마련해 준 해외교육 기회

4장 물가안정의 길
불가능한 과제, 3% 물가안정
3% 목표는 달성했지만
1차 석유파동이 몰고 온 인플레이션 회오리
가격 통제의 허와 실
행정 규제의 문제점
소비자가 ‘갑’이어야 한다
더 이상 늦출 수 없는 물가정책의 전환
물가안정을 위한 기본 틀 만들기
한 자리 물가안정을 이루다

5장 장래 계획 세우기
초미의 과제는 자립경제
주요 국책 사업의 대부분은 비계획 사업
경제개발 5개년계획은 진군 깃발
기획국장이 되어 처음으로 한 일
사무관 전원을 해외 시찰 보내다
4차 계획의 특징
5개년계획과 예산 편성의 같은 점, 다른 점
투자 재원 배분 방식을 바꾸다
의료보험제도의 도입
전화 교환 방식을 바꾸다
훗날을 위해 검토한 과제들
경제현안 과제에 대한 좋은 공부 기회
5차 5개년계획 만들기
선진국 시찰
본격적 유도계획기법 도입
5개년계획 작성 체계
5차 계획의 주안점
복지 문제에 대한 방향 설정

6장 안정화시책 성안 과정
우리 경제에 과연 아무런 문제도 없는가?
우리 경제는 전환기에 있다
기다림
소련에서 한국의 앞날을 보다
드디어 햇빛을 보게 된 안정화시책
박정희 대통령의 불만
안정화시책 드디어 정부 정책으로
안정화시책의 의의
안정화시책의 특이한 성안 과정

7장 안정화시책, 5공 정책 기조로
안정을 위해 긴축은 필수적
식료품 가격 안정
한 발짝도 못 나간 금융개혁
연불 수출지원금융의 조정과 경제 쿠데타
중화학공업투자, 무엇이 문제인가?
5차 계획과 5공 경제정책 방향
안정화시책은 어떤 변화를 가져왔나

8장 금융실명제와 세제개혁
짧은 재무차관 재임
일파만파로 커지기만 한 장영자 사건
재무부 장관을 맡게 되다
금융실명제 구상이 7.3조치로
금융실명제, 왜 해야 하는가?
집요한 금융실명제 반대
실명제의 실명화
역사에는 ‘만일’이 없다지만
실명제 파동의 낙수
세제개혁

9장 개방화와 관세제도 개편
제1 개방, 수출주도 개발전략
개방 속에 숨겨진 폐쇄적 정책들
제2의 개방, 수입자유화는 선택이 아닌 필수
수입자유화를 둘러싼 공개 논쟁
대내 개방을 위한 관세제도 개편
공개적인 토론을 통해 결정한 관세율
개방화, 남북한 경제의 승패 갈림길
제3의 개방, FTA
개방?시장경제를 만든 세 대통령

10장 대형 금융사고 수습
끊이지 않는 대형 금융사고
공영토건의 처리
합법적인 절차에 따른 명성사건의 처리
원칙을 알 수 없는 영동개발 사건 처리
삼보증권 시재 부족 사건
공인회계사 제도의 개선
부실채권 처리를 일상화해야

11장 금융개혁은 제자리걸음
안정화시책에서 왜 금융개혁을 서둘렀나?
금리와 환율의 동시 조정과 6.28 조치
재무장관 때의 금융개혁 노력
재무부와 경제기획원 간의 갈등 해소의 길을 찾아서
OECD 가입 때가 금융개혁의 좋은 기회
15년 뒤 다시 금융개혁 추진

12장 경제위기의 관리
아웅산 북한 테러 사건
1차 석유파동과 국가 파산 위기
국내 요인에 의한 위기
10.26과 2차 석유파동
심각했던 외채 위기
근본적인 대책으로 추진한 외자도입법 개정
유비무환

후기
참고문헌